Ông Trần Bắc Hà xin vắng tại phiên xử Phạm Công Danh vì bị ung thư gan

Phạm Công Danh, Trầm Bê lại ra ngoài chăm sóc sức khoẻ

Thẩm phán Phạm Lương Toản cho phép Phạm Công Danh và Trầm Bê ra ngoài để chăm sóc sức khoẻ. Thẩm phán cũng đề nghị luật sư của Trầm Bê và Phạm Công Danh cùng Kiểm sát viên vào xác nhận biên bản hai bị cáo ngồi chăm sóc sức khoẻ vẫn có thể nghe cáo trạng bình thường.

BIDV không thiệt hại, ông Trần Bắc Hà chỉ bị kiến nghị kiểm điểm và xử lý hành chính

Theo cáo trạng, đối với các sai phạm tại BIDV, cơ quan điều tra đánh giá:

1. 12 công ty vay vốn (4.700 tỷ đồng) và các công ty được Phạm Công Danh thành lập đưa tài sản đảm bảo là bất động sản của Tập đoàn Thiên Thanh, các công ty con đứng tên không đủ nên buộc Phạm Công Danh phải đưa thêm tiền của VNCB gửi sang BIDV (3.070 tỷ đồng) để làm tài sản bảo đảm, bảo lãnh cho khoản vay của 12 công ty.

2. Không tiến hành kiểm tra, thẩm định đối với khách hàng, không kiểm tra, thẩm định đối với các công ty cung cấp vật liệu xây dựng đầu vào. Do đó, sau khi BIDV giải ngân chuyển tiền vào 4 công ty vật liệu xây dựng do Phạm Công Danh thành lập để cho Danh sử dụng vào mục đích cá nhân, không dùng kinh doanh vật liệu xây dựng như trong hồ sơ vay.

3. Không yêu cầu khách hàng cung cấp báo cáo tài chính đã được kiểm toán, báo cáo quyết toán thuế và không lập Phiếu điều ra khách hàng về tình hình tài chính để kiểm tra tình hợp lệ của Báo cáo tài chính.

4. Chỉ kiểm tra, thẩm định, đánh giá tính khả thi và hiệu quả của phương án kinh doanh trên bộ hồ sơ lập khống, thực tế các công ty này không hoạt động, công ty vay vốn không cung cấp được hoá đơn hàng hoá.

Tuy có sai phạm, kết quả giám định của Ngân hàng Nhà nước xác định thiệt hại không xảy ra tại BIDV nên các cá nhân liên quan tại BIDV không phạm tội. Kết quả điều tra chưa đủ căn cứ để xác định vai trò đồng phạm với Phạm Công Danh vì không có tài liệu, chứng cứ, lời khai nào về việc các đối tượng liên quan này biết các công ty vay vốn BIDV là do Phạm Công Danh thành lập.

Do đó, cơ quan điều tra chỉ kiến nghị kiểm điểm và xử lý hành chính với ông Trần Bắc Hà, Đoàn Ánh Sáng và nhiều lãnh đạo, nhân viên tại BIDV hội sở, Chi nhánh Gia Định, Bến Thành, Nam Sài Gòn, Sở giao dịch 2. 

Dùng tiền tại BIDV bảo lãnh và trả nợ thay

Hành vi cố ý làm trái của Phạm Công Danh và đồng phạm trong việc dùng tiền của ngân hàng VNCB tại ngân hàng BIDV bảo lãnh và trả nợ thay cho 12 công ty ông Danh vay vốn, gây thiệt hại cho VNCB hơn 2.550 tỷ đồng

Ngày 24/5/2013, BIDV Hội sở chính và VNCB cùng nhau ký thoả thuận hợp tác. Khi thực hiện đề án tái cơ cấu VNCB, vì muốn có tiền để tăng vốn điều lệ nên khoảng tháng 9/2013, bị cáo Danh đến BIDV tại Hà Nội gặp lãnh đạo BIDV Hội sở chính. Tại đây, ông Danh đặt vấn đề về việc sẽ giới thiệu sang cho BIDV khách hàng vay vốn kinh doanh vật liệu xây dựng. Trường hợp khách hàng do VNCB giới thiệu không có đủ tài sản đảm bảo thì VNCB sẽ dùng tài sản của mình để cầm cố, thế chấp, bảo đảm khoản vay theo quy định của BIDV.

Sau khi được lãnh đạo BIDV Hội sở chính đồng ý, Phạm Công Danh chỉ đạo cấp dưới là Mai Hữu Khương lựa chọn 12 công ty để đứng tên trên hồ sơ vay vốn khống. Bị cáo Danh đã dùng tài sản trong đó có 3.070 tỷ đồng tiền gửi của VNCB tại BIDV để bảo lãnh các khoản vay trên. Sau đó, BIDV đã giải ngân 4.700 tỷ đồng cho 12 công ty vay vốn theo mô hình 4 nhà.

Sau khi giải ngân, BIDV yêu cầu 12 công ty trên cung cấp bổ sung hồ sơ, hoá đơn chứng minh việc mua bán, giao nhận hàng hoá VLXD và phối hợp để BIDV tiến hành kiểm tra việc sử dụng vốn vay nhưng các công ty không cung cấp. Sau khi vay 4.700 tỷ đồng của BIDV, các công ty đã trả nợ một phần để lấy lại tài sản thế chấp và quyền sử dụng đất. Số nợ còn lại, BIDV phải dùng tiền gửi của VNCB trả thay theo bảo lãnh, gây thiệt hại cho VNCB hơn 2.550 tỷ đồng.

Ngoài quy trách nhiệm cho Phạm Công Danh và đồng phạm trong việc sử dụng khoản tiền tại Sacombank, TPbank, BIDV gây ra thiệt hại hơn 6.000 tỷ đồng cho VNCB, cáo trạng cũng làm rõ hành vi làm trái của Nguyễn Việt Hà và đồng phạm trong việc nhận ủy đầu tư số tiền 903 tỷ đồng từ VNCB qua Công ty Cổ phần quản lý Quỹ Lộc Việt.

Phạm Công Danh chỉ đạo Phan Thành Mai tìm cách chuyển tiền về Tập đoàn Thiên Thanh để sử dụng. Mai đề xuất phương án uỷ thác đầu tư cho Quỹ Lộc Việt để mua trái phiếu Tập đoàn Thiên Thanh và được ông Danh đồng ý. Các bị cáo thống nhất ủy thác 2.000 tỷ đồng đầu tư vào trái phiếu do VNCB chỉ định. 

Ông Danh giao cho Phan Thành Mai chịu trách nhiệm chính, Mai Hữu Khương liên hệ với Phạm Hoài Thanh chuẩn bị hồ sơ. Hoàng Đình Quyết chuẩn bị biên bản họp và hợp đồng ủy thác đầu tư được ông Danh, Mai, Khương, Quyết ký để hợp thức hóa.

Sau khi các hợp đồng được ký, Phan Thành Mai đã chuyển 903 tỷ từ tài khoản VNCB vào tài khoản mở tại TPBank để mua bán trái phiếu.

Hành vi của Phạm Công Danh gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng

Cáo trạng của VKS nhận định tài liệu, chứng cứ thu thập đã đủ căn cứ xác định Phạm Công Danh là người đề ra chủ trương và chỉ đạo việc lập khống 29 hồ sơ trên. Ngoài ra, bị cáo Danh còn là người chỉ đạo việc cấp bảo lãnh cho các công ty của mình vay tiền nhưng không có tài sản đảm bảo.

Ông này cũng là người tổ chức việc phát hành, ra thông báo và bán trái phiếu Tập đoàn Thiên Thanh và công ty Trung Dung khi chưa có báo cáo tài chính được kiểm toán có lãi năm 2012 và chưa có văn bản phê duyệt của cấp có thẩm quyền.

Đồng thời, bị cáo là người chỉ đạo việc dùng tiền gửi của VNCB bảo lãnh cho các công ty vay vốn tại các ngân hàng nhưng không hoạch toán ghi nợ cho bên được bảo lãnh, không yêu cầu bên được bảo lãnh hoàn trả ngay trong ngày. VNCB đã phải tất toán trước hạn để trả nợ thay cho các công ty.

VKS cáo buộc các hành vi của ông Danh đã dẫn đến hậu quả đặc biệt nghiêm trọng, gây thiệt hại cho VNCB số tiền trên 6.000 tỷ đồng. Hành vi đó của bị cáo đã phạm vào tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Trầm Bê giúp sức tích cực cho Phạm Công Danh phạm tội

Theo đại diện VKS, Trầm Bê đã cùng Phan Huy Khang cho Phạm Công Danh vay 1.800 tỷ đồng. Hồ sơ cho vay đều là các hồ sơ lập khống, các công ty vay vốn đều không có hoạt động kinh doanh, không thẩm định, không kiểm tra sau khi cho vay, nhưng đại gia Trầm Bê đã bỏ mặc cho ông Danh sử dụng tiền vay trái quy định.

Cáo trạng nhận định Trầm Bê đã tạo điều kiện, giúp sức tích cực cho Phạm Công Danh phạm tội, gây ra thiệt hại cho VNCB. Hành vi này đã phạm vào tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Kết thúc phần công bố cáo trạng

17h35, đại diện VKS mới kết thúc công bố phần cáo trạng.

Từ 8h sáng ngày 10/1, HĐXX sẽ thẩm vấn các bị cáo trong đại án Trầm Bê - Phạm Công Danh.